क्रेडिट सुइस को स्विट्जरलैंड के फेडरल क्रिमिनल कोर्ट ने बल्गेरियाई कोकीन तस्करी गिरोह द्वारा अपने प्रमुख बैंकों में से एक के देश के पहले आपराधिक मुकदमे में मनी-लॉन्ड्रिंग को रोकने में विफल रहने का दोषी ठहराया है।

मुकदमे में एक पूर्व कर्मचारी को मनी लॉन्ड्रिंग का दोषी पाया गया था।

मुकदमे, जिसमें हत्याओं पर गवाही और सूटकेस में भरी नकदी शामिल थी, को देश के बैंकों के खिलाफ एक सख्त रुख अपनाने वाले अभियोजकों के लिए एक परीक्षण मामले के रूप में देखा जाता है।

सत्तारूढ़ स्विट्जरलैंड के दूसरे सबसे बड़े बैंक के लिए एक और सिरदर्द का प्रतीक है, जो जोखिम-प्रबंधन और अनुपालन भूलों के माध्यम से अरबों के नुकसान से जूझ रहा है।

संघीय अभियोजक एलिस डी चेम्बियर ने फैसले का स्वागत "पारदर्शिता के लिए अच्छा" के रूप में किया।

क्रेडिट सुइस और पूर्व कर्मचारी दोनों ने गलत काम करने से इनकार किया था।

क्रेडिट सुइस ने कहा कि वह दोषसिद्धि के खिलाफ अपील करेगी।

न्यायाधीशों ने देखा कि क्या क्रेडिट सुइस और पूर्व कर्मचारी ने 2004 से 2008 तक कोकीन तस्करी गिरोह को बैंक के माध्यम से मुनाफे को लूटने से रोकने के लिए पर्याप्त किया था।

अदालत ने क्रेडिट सुइस के भीतर आपराधिक संगठन के साथ ग्राहक संबंधों के प्रबंधन और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों के कार्यान्वयन की निगरानी के संबंध में कमियां पाईं।

अदालत ने कहा, "इन कमियों ने आपराधिक संगठन की संपत्ति को वापस लेने में सक्षम बनाया, जो कि योग्य धन शोधन के लिए बैंक के पूर्व कर्मचारी की सजा का आधार था।"

पीठासीन न्यायाधीश ने फैसला सुनाते हुए कहा, "कंपनी उल्लंघन को रोक सकती थी अगर उसने अपने संगठनात्मक दायित्वों को पूरा किया होता," यह कहते हुए कि पूर्व कर्मचारी के वरिष्ठ "निष्क्रिय" थे।

क्रेडिट सुइस ने कहा कि मामला 14 साल से अधिक समय पहले की जांच से सामने आया है।

बैंक ने कहा, "क्रेडिट सुइस लगातार अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग ढांचे का परीक्षण कर रहा है और समय के साथ नियामक मानकों के अनुसार इसे मजबूत कर रहा है।"

"क्रेडिट सुइस के लिए कानूनी और नियामक आवश्यकताओं के अनुरूप अनुपालन व्यवसाय वृद्धि उत्पन्न करना महत्वपूर्ण है।"

क्रेडिट सुइस पर 2 मिलियन स्विस फ़्रैंक (2.1 मिलियन डॉलर) का जुर्माना लगाया गया था।

अदालत ने 12 मिलियन फ़्रैंक से अधिक की संपत्ति को जब्त करने का भी आदेश दिया, जिसे ड्रग गिरोह ने क्रेडिट सुइस के खातों में रखा था, और बैंक को 19 मिलियन से अधिक फ़्रैंक छोड़ने का आदेश दिया - वह राशि जिसे क्रेडिट में आंतरिक कमियों के कारण जब्त नहीं किया जा सकता था। सुइस।

अदालत ने पूर्व कर्मचारी को, जिसका नाम स्विस गोपनीयता कानूनों के तहत नहीं रखा जा सकता, निलंबित 20 महीने की जेल की सजा और मनी लॉन्ड्रिंग के लिए जुर्माना लगाया।

पीठासीन न्यायाधीश ने कहा कि वह बैंक की "रक्षा की पहली पंक्ति" में अपनी भूमिका निभाने में विफल रही हैं।

पूर्व बैंकर के वकील ने कहा कि वह "निराधार और अनुचित निर्णय" के खिलाफ अपील करेंगी, यह देखते हुए कि उन्होंने कोई वित्तीय लाभ नहीं कमाया है।

"यह निर्णय बिना किसी गंभीर प्रशिक्षण या अनुभव के लोगों पर मनी लॉन्ड्रिंग की जिम्मेदारी रखता है," उसके वकील ने कहा।

भ्रष्टाचार और मनी लॉन्ड्रिंग विशेषज्ञों ने कहा था कि स्विट्जरलैंड ने क्रेडिट सुइस जैसे वैश्विक बैंकिंग खिलाड़ी के खिलाफ कानूनी कार्रवाई की थी, जो अपने बैंकिंग उद्योग के लिए प्रसिद्ध देश में एक शक्तिशाली संदेश भेज सकता है।

बेसल विश्वविद्यालय के धन शोधन विशेषज्ञ मार्क पीथ ने परीक्षण की पूर्व संध्या पर कहा, "इसमें स्विट्जरलैंड के लिए एक महत्वपूर्ण क्षण होने की संभावना है।"

"इस मामले के बारे में महत्वपूर्ण बात यह है कि स्विट्जरलैंड एक कंपनी के खिलाफ कानूनी कार्रवाई कर रहा है, न कि केवल किसी कंपनी के खिलाफ - क्रेडिट सुइस स्विस ताज में गहनों में से एक है।"

मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए एक अंतरराष्ट्रीय नियामक कार्रवाई के बाद स्विस निजी बैंकों ने सख्त मनी लॉन्ड्रिंग चेक को अपनाया है।

स्विस कानून के तहत, एक कंपनी को अपर्याप्त संगठन या किसी अपराध को होने से रोकने के लिए सभी उचित उपाय करने में विफल रहने के लिए उत्तरदायी ठहराया जा सकता है।

क्रेडिट सुइस मामले में, अभियोजकों ने आरोप लगाया कि पूर्व संबंध प्रबंधक ने लेनदेन में 146 मिलियन से अधिक स्विस फ़्रैंक के माध्यम से ग्राहकों के लिए धन की आपराधिक उत्पत्ति को छिपाने में मदद की, जिसमें 43 मिलियन फ़्रैंक नकद शामिल थे, जिनमें से कुछ सूटकेस में भरे हुए थे।

2010 में क्रेडिट सुइस को छोड़ने वाले रिलेशनशिप मैनेजर आज कोर्ट रूम में नहीं थे।

फरवरी में अदालत की सुनवाई के दौरान, पूर्व संबंध प्रबंधक ने कहा कि क्रेडिट सुइस ने हत्याओं और कोकीन की तस्करी के बारे में सीखा जो कथित तौर पर बल्गेरियाई गिरोह से जुड़ा था, लेकिन नकदी का प्रबंधन जारी रखा जो मुकदमे का केंद्र बन गया।

पूर्व बैंकर ने कहा कि सुनवाई के दौरान उसने अपने प्रबंधकों को ग्राहकों से जुड़ी दो हत्याओं सहित घटनाओं के बारे में सूचित किया, लेकिन उन्होंने फिर भी व्यवसाय को आगे बढ़ाने का फैसला किया।

क्रेडिट सुइस ने पैसे की अवैध उत्पत्ति पर विवाद करते हुए कहा है कि एक पूर्व बल्गेरियाई पहलवान और उसके सर्कल ने निर्माण, पट्टे और होटलों में वैध व्यवसाय संचालित किया था।